У меня произошла похожая проблема - перестал загружаться "правильный" профиль пользователя (не в терминал сервисе). Я, в порыве, удалил его запись из HKLM/.../ProfileList/ и теперь грузиться новый пустой профиль. Причём сам профиль (все записи, файлы и т.п.), физически естественно, на месте. Только не грузится.
Что делать, ума не приложу. Когда-то такое уже было на другом компьютере, но там я быстро всё вернул на место. Cейчас не получается, почему-то.

P.S.: ОС - Windows XP. Написал здесь, чтобы не плодить похожие темы.
Какие-нибудь советы?